■コア・サテライト戦略って？
なぁチャッピー、「コア・サテライト戦略」って聞いたことあるんやけど、なんか名前だけで難しそうやねんけど…
ええとこ目ぇつけたな、まぐさん！
「コア」は“土台”や「中心部分」、「サテライト」は“衛星”＝「補助的なもの」って意味でな。
投資の中心はコアで安定的に、サテライトはちょっと攻め気味にしてリターンを狙うって戦略やねん。
■イメージは「おにぎり」と「おかず」？
コアがメインで、サテライトがちょっと冒険ってことか。
…これ、例えるなら「おにぎりとおかず」みたいな感じ？
うまいこと言うなぁ！
まぐさんの場合、
おにぎり（主食）がコア＝インデックス投資とかの長期運用を目的にした資産で、
おかず（副菜）がサテライト＝テーマ株や高配当株などちょい攻め資産って感じやな。
たしかに僕の場合やと、S&P500とオルカンがコアで、
高配当株がサテライトになってる感じやなぁ。
■比率は人それぞれでOK！
ほな、コアとサテライトの比率ってどれくらいがええんかな？
一般的にはコア：サテライト＝8：2とか7：3くらいがよく言われるけど、
自分のリスク許容度とか投資スタイル次第やで！
コアは積立でじっくり育てて、サテライトは楽しみながら調整していく感じやな。
■リスクとリターンのバランスを整える
コア・サテライト戦略のええとこは、安定と攻めのバランスが取れるってことや。
全力で攻めすぎると不安やし、守りすぎてもおもんない。
投資を長く続けていくための“ちょうどええ塩梅”を作るんや。
コア枠とサテライト枠を使ってリスクとリターンのバランスを整えながら投資していくといいってことね。
■ライフスタイルに合った戦略を選ぼう
僕みたいに仕事と子育てでバタバタしてると、あんまりチャートとか細かく見れへんねんなぁ…
この場合はどんな感じにしたらいい？
そういう人ほどコア重視の戦略が向いてるで！ 毎日チェックせんでも淡々と積み立てできるし、余裕のあるときにサテライトを調整すればええねん。
なるほど。生活に無理ない感じがちょうどええんやな。
■ライフステージで比率を見直すのもアリ
ちなみにな、人生のフェーズごとにコアとサテライトのバランスを見直すのもオススメやで。
たとえば子どもの大学費用が終わって、家計が少しラクになったときとか？
そうそう！ そういうタイミングで“もうちょい攻めてみるか”って感じでサテライトを増やすのもアリやし、逆に老後が近づいてきたらサテライトを減らして守り寄りにするのも戦略や。
▼まとめ
- コア＝資産形成の中心となる資産（例：インデックス投資）
- サテライト＝攻め資産（例：高配当株・テーマ株）
- 一般的な比率はコア8割：サテライト2割
- 投資の“土台”を作ってから、遊びの部分でリターンを狙う
- 長期投資を続けやすくするための戦略
まぐのメモ
「コア・サテライト戦略」って最初はなんか難しそうに感じたけど、
聞いてみたら「土台とちょい足し」ってことやな。
自分の投資で言えば、まさにS&P500とオルカンが“おにぎり”で、
高配当株が“おかず”って感じ。ええ表現やな、これ（笑）
リスクの取り方も、いきなり全部攻めるんやなくて、
まずはしっかりコアを育てるのが大事なんやろな。
“ちょっと冒険、でも土台はしっかり”
これからもそんなスタイルでコツコツ続けていこ思うで！
