■ポートフォリオって？
証券口座のマイページにポートフォリオってあるやんか？言葉よく聞くけど、正直ようわからんねん。なんか難しそうやん？
ポートフォリオいうのは、カッコよく言うてるけど、“どんな資産にどれくらい配分するか(されてるか)”ってことやな。
たとえば『日本株を50%、米国株を30%、現金を20%』みたいな感じや。
それって、自分の投資バランスの確認みたいな話なん？
そうそう、まさにそれやね。ポートフォリオを組むっていうのは、分散投資の具体的な設計図を作るようなもんや。
未来を見据えて投資の設計図を作っていくってことやねんな。
ポートフォリオを考えるって、難しそうに思えるけど、自分の生活や目的に合わせて投資先を組み合わせることやから、実はめっちゃ大事なんよ。
■年代や目的でポートフォリオも変わる？
分散投資の設計図ね。自分の場合は現金とS&P500とオルカンと高配当株やけどいいんかな？
自分の年齢や投資目的によってもポートフォリオは変わるんよ。
若いうちは株式多めで、歳を重ねるごとに債券とか現金を増やしてくって感じが定番やな。
■ポートフォリオの例
実際に投資してる人って、どんな風に分けとるもんなん？
たとえばこんな感じが多いで！
✅パターン①：株式オンリー型
例：S&P500に全ツッパ
→ シンプルでわかりやすいけど、暴落時に全部が下がるリスク大。
✅パターン②：分散型
例：オルカン＋新興国＋債券 or 金
→ 地域・資産クラスに分散。下落耐性は上がるけど、リターンはやや落ち着く。
✅パターン③：生活防衛型
例：現金50%、投資信託50%
→ 投資初心者やリスクが怖い人向け。安全重視やけどリターンは低め。
■ポートフォリオは放置でええん？
最初にうまく組めば、そのまま放っといてええんかな？
基本的にはそれでOKやけど、時間が経つと、資産のバランスが崩れてくることもあるんよ。
バランスが崩れるって？
たとえば、株が好調でどんどん上がってると、当初の“50％ずつ”みたいな配分が“70％：30％”とかになったりするんや。
これはまた別のテーマやけど、リバランスっていう調整の考え方があるで。
▼まとめ
- ざっくり言うと、ポートフォリオ＝資産の配分のこと
- リスクとリターンのバランスをとるために組む
- 年齢・目的・投資経験で最適解は変わる
- 定期的に見直し（リバランス）も大事
まぐのメモ
最初ポートフォリオって聞いたとき「書類かなんか？」って思ってたけど（笑）、投資の世界では大事な考え方なんやな。
最初はオルカンとS&P500を半々にしといたらええやんって感じやったけど、それが立派なポートフォリオやったって知ってびっくり。
もちろん年齢や家族構成、投資に使える金額によっても正解は変わるやろうけど、自分の中で「これでいこう」と思える組み合わせを見つけるのが大事やな。
